Assure Fondsmæglerselskab tilbyder porteføljer af ETF’er (Exchange Traded Funds) fra forskellige udbydere. Derfor har du hos Assure Fondsmæglerselskab muligheden for at vælge mellem ikke-screenede og screenede porteføljer. De forskellige typer af porteføljer har hver sine karakteristika, som er vigtige at kende, når vi plejer dine investeringer. Med dette brev vil vi gerne sikre os, at du kender dine muligheder her hos Assure Fondsmæglerselskab.
Vi lægger vægt på, at du har muligheden for den investeringsportefølje, der passer til dig. Derfor anvender vi flere forskellige udbydere af ETF’er. Vi anvender de førende amerikanske udbydere Vanguard og Ishares fra Blackrock, der er nogle af verdens største. Herudover bruger vi også indeksfonde fra danske SparIndex.
I Assure Fondsmæglerselskab gør vi selvfølgelig, hvad vi kan for at sikre det størst mulige afkast til dig. Men vi har samtidig også et øje på at gøre vores produkter så transparente og åbne som muligt – i en ellers kompleks og indviklet branche. Derfor har vi også fokus på solid og åben rådgivning, så du kan træffe de rigtige valg, når du investerer.
Et eksempel på et valg, du og alle vores andre kunder har, er muligheden for at vælge mellem screenede eller ikke-screenede ETF-porteføljer. Og hvad de to muligheder dækker over, vil vi prøve at kaste lidt lys over i det følgende.
Ikke-screenede porteføljer har den største spredning af risiko
Hvis du investerer i de ikke-screenede porteføljer, bliver du en del af en kæmpe pulje af investorer, der investerer i aktier og obligationer. Det store antal investorer gør, at du som enkeltperson investerer i en meget lille andel af tusindevis af værdipapirer, og dermed har du en større spredning af risiko, end hvis du køber få aktier eller obligationer. De brede porteføljer garderer dig bedst mod udsving og tilfældige afkast, men følger i stedet et repræsentativt udsnit af markedet. Og på lang sigt står du tilbage med et afkast, der beviseligt slår mange andre højprofilerede aktiespekulanters. Det har blandt andet vores tidligere analyser vist (Link til Assure Fondsmæglerselskab analyse)
Når vi investerer dine midler i de helt brede porteføljer, betyder det også, at vi kan bringe dine omkostninger ned til et minimum, fordi vi investerer i nogle prædefinerede, brede indeks. På den måde slipper du for at betale for en dyrt betalt rådgiver, der igen og igen forsøger at slå markedet ved at skræddersy en bestemt portefølje til dig. Vi mener, at denne type portefølje er den investering, der spreder din risiko mest muligt.
Undgå bestemte brancher med screenede porteføljer
Foretrækker du porteføljer, hvor nogle brancher fravælges, tilbyder Assure Fondsmæglerselskab også muligheden for at investere i screenede porteføljer.
I de screenede porteføljer er bestemte brancher eller virksomheder udeladt eksempelvis på baggrund af kriterier om ansvarlig udvikling og etiske principper. Screeningen kan indebære, at selskaberne i den givne portefølje ikke har aktiviteter inden for en bestemt industri eller branche.
De screenede porteføljer er selvsagt mindre repræsentative end de ikke-screenede, da nogle dele af markedet frasorteres. I runde tal investeres der i nogle hundreder af aktier i stedet for flere tusinder.
Går du efter de screenede porteføljer, skal du også være opmærksom på, at udbuddet af ETF’er og indeksfonde falder. Det kræver simpelthen mere arbejde for udbyderne at sørge for, at de aktier eller obligationer, der er i porteføljen, lever op til de screeningskriterier, de har sat. Det gør også, at omkostningerne ved de screenede porteføljer generelt er højere end ved de ikke-screenede. Assure Fondsmæglerselskabs bud er, at det forventede afkast ved de screenede porteføljer derfor er omkring 0,1 til 0,3 procent lavere end ved de ikke-screenede porteføljer, som følge af højere omkostninger, højere skat og et mindre investeringsunivers.
I den forbindelse er det igen vigtigt at understrege, at de screenede porteføljer fortsat er markant lavere, end hvis du køber dig til en dyr investeringsrådgiver, der forsøger at slå markedet ved at satse på få og særligt udvalgte aktier.
Valget mellem screenede og ikke-screenede produkter og dit valg af risikoprofil er to af de valg, vi ønsker at drøfte med dig, når vi hjælper dig med at investere. Vi mener, det er vigtigt at have en åben dialog med alle vores kunder, så du på et oplyst grundlag kan vælge den rigtige investeringstype for dig.
Har du spørgsmål omkring ovenstående, står vi naturligvis altid klar til en åben snak om investering af dine midler, og du er meget velkommen til at kontakte os på 32 15 14 14.