Download E-BOG
Har din bank sendt dig en oversigt over dine samlede investeringsomkostninger?
Fra 2018 er banker og formueforvaltere pga. ny lovgivning (MIFID II) forpligtede til at vise dig ALLE investeringsomkostninger, når dine penge investeres i en formueplejeaftale, fx via en private banking aftale. Det betyder, at du mindst en gang om året skal oplyses om, hvad du samlet set betaler i kroner og som en procentdel af din formue under forvaltning. Investerer du 5 millioner kroner har du krav på at få at vide, at det fx koster 100.000 kroner om året i alt, hvilket svarer til 2 procent af den investerede formue.
Med den nye lovgivning kommer du til at se flere af dine omkostninger, altså omkostninger der IKKE tidligere var indeholdt i ÅOP (årlige omkostninger i procent).
De gode nyheder
Såkaldte indirekte handelsomkostningerskal skal nu vises (forskellen mellem købs- og salgskurser på værdipapirer og valuta, tal der ikke fremgår af ÅOP).
-
+ Overskuelighed
Det bliver mere overskueligt og forståeligt for dig at sætte dig ind i, hvad du betaler, fordi omkostningerne skal samles og vises i ét tal i kroner og som procent af din investerede formue.
-
+ Se detaljerne
Du har krav på at få en detaljeret oversigt over dine omkostninger, så du kan se, hvad du betaler i fx kurtage, omkostninger til investeringsforeninger og honorar til banken.
De dårlige nyheder
-
÷ Omkostningerne falder ikke
De samlede omkostninger falder tilsyneladende ikke, og du har hele tiden betalt dem – nu kommer flere af dem bare frem i lyset.
-
÷ Kommer alt frem?
Vi har analyseret investeringsforeningernes opgørelser over indirekte omkostninger, og vi har svært ved få tallene til at stemme, og flere tal virker for lave.
-
÷ Lavere afkast
Vejen til højere afkast går gennem lave omkostninger. Derfor er det en skam, at langt de fleste danskere med private banking aftaler endnu ikke har fået halveret deres omkostninger med indeksfonde (læs mere om indeksfonde klik her).
