Shhh… Kan du holde på en hemmelighed?

Vi bliver ofte konfronteret med vores konkurrenters markedsføring og diverse ”staldtips” ved samtaler med vores kunder. Det er helt naturligt at man ønsker at holde dét, vi leverer, op mod hvad andre i branchen siger, at de leverer. Så lad mig her indvie dig i, hvad vi svarer vores kunder – og så vil jeg løfte sløret for en branche-hemmelighed (!)

Lad os tage udgangspunkt i et nyligt eksempel. En af vores kunder er blevet kontaktet af en konkurrent og har fået præsenteret deres ”nordiske produkt” med fakta-ark over nordiske aktier. Kunden vil i den forbindelse godt lige høre, hvordan vores portefølje har klaret sig i forhold til konkurrentens.

Svaret er, at det ”nordiske produkt” har klaret sig fremragende i forhold til Assure Fondsmæglerselskabs porteføljer – ja, faktisk sammenlignet med alt og alle, da netop det nordiske marked har klaret sig bedre end alle andre markeder i 2015. Og her kommer hemmeligheden så på banen: Det er derfor, du får deres “nordiske produkt” præsenteret! For det ser jo fantastisk ud. Havde det været noget andet, der havde leveret i år, så havde du fået et andet prospekt! Salgsteknikken kan også udtrykkes lidt mere lyrisk:

Show the recent winners and sell them like hell, hide the losers forever and well

Det vigtigt at huske, at du aldrig må sammenligne et ”snævert” produkt som er baseret på nordiske aktier med en bred portefølje med flere tusind aktier og obligationer som Assure Fondsmæglerselskabs – det er to vidt forskellige ting! Alternativt kan vi fremsende et fakta-ark for en af de bedste performere i 2014 (amerikanske ejendomsaktier), der leverede 48,1%.

Som kunde bør du til hver en tid stille dig selv to spørgsmål:

(1) Skal jeg købe mere af dét, der de seneste år åbenlyst er steget en faktor 4-5 mere, end hvad der på sigt kan forventes?

(2) Skal jeg investere snævert eller bredt?

Når man ser de fedeste afkast historisk, så erstatter vi mentalt OG følelsesmæssigt spørgsmål (1) med “Skulle jeg have købt det for 3 år siden?” – og det kan man jo netop se at man skulle! Men hvad så fremadrettet? Det er et helt andet spørgsmål. Jeg ønsker personligt ikke at investere flere penge i noget, der allerede ER steget vildt – tværtimod!

Med hensyn til spørgsmål (2) så er svaret: Ja, man skal altid sprede sine investeringer! Vi investerer jo ikke for at vinde og få abnorme afkast (det hedder vist Lotto). Næ, vi investerer, fordi vi ønsker et rimeligt afkast over tid UDEN risiko for at ramme et permanent hul i jorden, fordi man spillede på den forkerte hest.

Disse spørgsmål gør alle investorer rundtossede fra tid til anden. Derfor er det så forbasket svært at holde fast i den rigtige plan. Men for at hjælpe med at bevare jordforbindelsen, får du her lige afkastet på STORE aktiemarkeder i 2015 (målt i lokal valuta):

USA: + 1%

UK: – 4%

Tyskland: + 7%

Kort sagt: Det er kun danske investorer med Vestas, Novo og Genmab i porteføljerne, der har fået super-afkast. Det kan være det samme sker næste år. Det kan også være det ikke gør. Lad være med at satse dine penge på det – spred dine risiko og lev et lykkeligt liv.